金融廣告不能“想飛就飛”。一旦發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)，如何處置？出現(xiàn)什么情形，才可終止重大風(fēng)險(xiǎn)處置？《上海市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例(草案)》昨天提交市十五屆人大常委會第十六次會議審議。
據(jù)市地方金融監(jiān)督管理局局長解冬介紹，近年來，不少領(lǐng)域“泛金融化”特征突顯，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多面廣，呈現(xiàn)突發(fā)性、隱蔽性、分散性等特點(diǎn)，跨市場跨行業(yè)跨領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)層出不窮，亟需形成有利于防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益、維護(hù)金融市場秩序的法律法規(guī)體系。
實(shí)踐中，本市已逐步形成“央地銜接、條塊結(jié)合、全面覆蓋”的金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制，其中行之有效的涉眾型投資受損類風(fēng)險(xiǎn)防范處置經(jīng)驗(yàn)，有待上升為地方立法。
對于金融小廣告“滿天飛”的場景，條例草案明確提出說“不”。未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的單位和個人，不得開展金融業(yè)務(wù)相關(guān)營銷宣傳；地方金融管理、市場監(jiān)管、公安、網(wǎng)信、通信管理等部門和中央金融監(jiān)督管理部門在滬派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)對違法金融營銷宣傳的監(jiān)測和查處。
條例草案提出，地方金融組織對經(jīng)營活動中的風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)主體責(zé)任，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)立即采取措施，并向地方金融管理部門報(bào)告。地方金融管理部門收到地方金融組織的風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即展開風(fēng)險(xiǎn)研判、評估。
如果地方金融組織的風(fēng)險(xiǎn)事件嚴(yán)重影響區(qū)域金融穩(wěn)定，經(jīng)同級人民政府批準(zhǔn)，地方金融管理部門可以對地方金融組織采取責(zé)令停業(yè)整頓、接管、指定其他同類金融組織實(shí)施業(yè)務(wù)托管等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。
地方金融組織經(jīng)停業(yè)整頓、接管或者托管，在規(guī)定期限內(nèi)仍不能恢復(fù)正常經(jīng)營，地方金融管理部門可以委托有關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)開展行政清理。
同時，條例草案還提出了終止重大風(fēng)險(xiǎn)處置的兩種情形：地方金融組織的重大風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)消除而且恢復(fù)正常經(jīng)營能力，可以繼續(xù)從事地方金融活動；地方金融組織的重大風(fēng)險(xiǎn)無法消除，而且不具備繼續(xù)經(jīng)營能力，由市地方金融監(jiān)管部門依照法定程序，吊銷許可證或者撤回準(zhǔn)予試點(diǎn)文件。
市人大財(cái)經(jīng)委主任委員戴柳介紹，有的部門和代表提出本市地方金融組織數(shù)量眾多，地方金融監(jiān)管部門要更好地履行監(jiān)管職責(zé)，特別是非現(xiàn)場監(jiān)管職責(zé)，應(yīng)充分發(fā)揮監(jiān)管信息平臺的作用，強(qiáng)化動態(tài)監(jiān)測，分析預(yù)警，提升監(jiān)管效能。為此，財(cái)經(jīng)委也建議增加相關(guān)的條款。
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